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　　党的十八大以来，党中央把全面依法治国纳入“四个全面”战略布局，不断完善中国特色社会主义法治体系。2025年的中央全面依法治国工作会议强调，坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一，聚焦建设更加完善的中国特色社会主义法治体系、建设更高水平的社会主义法治国家。习法治思想为我国金融法治建设提供了根本指引，在垄断、金融监管、产权保护等领域均要求通过高质量立法和司法保障人民权益、维护市场公平、促进高质量发展。近年来，最高人民法院、最高人民检察院接连颁布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》《关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》等司法解释及典型案例，针对金融犯罪新问题明确了裁判规则，这正是司法主动服务新业态发展、回应社会关切、保障人民权益的具体体现。

　　以第五科学范式重塑金融犯罪治理方法论。2022年4月25日，习在中国人民大学考察时发表重要讲话，强调“加快构建中国特色哲学社会科学，归根结底是建构中国自主的知识体系”。习的讲话为法学在内的社会科学的发展指明了方向。传统金融犯罪治理多建立在稳定金融结构和清晰交易边界的基础上，而数字时代出现的数字金融、虚拟货币、平台经济等新形态则呈现高度去中心化、科技驱动和跨界融合的特征，以往依赖单一学科、单一工具的治理模式已难以有效应对。从知识生产角度看，人类科学研究已从实验科学范式、理论科学范式、计算科学范式、数据密集型科学发现范式，逐步演进至以人工智能大模型为代表的第五科学范式。第五科学范式在前述四种范式基础上产生，具有统合性、规范性和结构化特征，能够推动金融犯罪治理研究从经验型、碎片化向体系化、智能化转变，为构建中国自主金融犯罪治理知识体系提供方法论支撑。

　　发挥司法的兜底规制作用。由于立法和监管存在阶段性滞后，互联网金融、虚拟货币等新兴领域都曾出现盲目扩张的局面。数字时代的金融交易兼具专业性、交叉性、跨境性、政策性与技术性，单纯依靠行政监管的前端管控难以覆盖所有风险场景，导致金融风险长期聚集，给各国金融安全带来挑战。随着大量纠纷和犯罪案件最终涌入司法环节，法官成为防范金融风险扩散的最后一道防线。面对虚拟货币洗钱、网络诈骗、非法集资等新型金融犯罪，在缺乏专门立法的情况下，需要司法机关在现有法治框架内筑牢安全底线，坚持依法打击金融犯罪行为，防止风险外溢危害实体经济和人民群众财产安全。

　　精准打击是有效治理金融犯罪的关键。面对数字金融案件形态快速演进、交易结构更为复杂的现实，精准打击的要义在于总结可操作的司法尺度与判断标准。首先，应严格依照罪刑法定原则界定犯罪构成要件，尤其要严格把握主观认定。在虚拟货币洗钱犯罪领域，在缺乏虚拟货币相关法规指引的情况下，需要结合证据和政策精神审慎认定主观要件。其次，在虚拟货币洗钱犯罪既遂标准上，应认定在非法资金转移、转换成加密货币时即完成洗钱既遂，实现从严、提前打击洗钱行为，有效切断赃款外流链条。最后，对于非法经营等罪名的适用须坚持穿透式审查、实现形式认定与实质判断的统一。我国法律不承认虚拟货币具有法偿地位，仅将其视为虚拟财产，但若行为人借助虚拟货币交易实现人民币与外汇的实质兑换，客观上构成变相从事活动，破坏国家外汇管理秩序，则人民法院应穿透虚拟货币的表象，根据其金融本质判断犯罪行为，只要行为满足非法买卖外汇、非法经营等犯罪的构成要件则应当依法论处。

　　跨境协调构建涉外法治新格局。数字时代的金融犯罪往往跨市场、跨国界，治理视野必须放眼全球。习指出，加强涉外法治建设既是以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业的长远所需，也是推进高水平对外开放、应对外部风险挑战的当务之急。为此，必须持续完善涉外法律体系，积极推进反制裁、反“长臂管辖”等立法实践，运用法治手段维护国家主权和利益。具体到虚拟货币犯罪领域，应在刑事侦查、审判、处置全流程强化国际司法合作和域外管辖力度，在侦办跨境案件中依法运用国际协助机制追踪、冻结、追缴境外涉案资产，并通过信息共享、协同办案等方式提升打击质效。涉外法治的完善有利于拓展我国参与国际治理的法治路径，以中国自主知识体系为依托，为完善国际金融治理贡献中国智慧。

　　以数字法治提升治理效能。区块链、人工智能、大数据等技术不仅催生了新的金融形式，也为提升金融监管和犯罪治理能力提供了关键支撑。在区块链领域，“以链治链”代表了技术与法律深度融合的治理创新。通过“以法入链”把法律规范转为可执行的智能合约，并利用区块链不可篡改、全程留痕等特性规范司法流程，能够构建链上链下协同的治理体系，助力国家治理体系和治理能力现代化。人工智能技术的迅猛发展为司法办案提供了前所未有的辅助力量。构建契合数字时代司法科技范式是中国自主知识体系的宝贵探索，未来大模型、智能体等新技术有望在庭审辅助、类案推送、量刑建议等方面发挥更重要的作用，进一步推动司法决策的科学化与精细化。

　　人大国发院积极打造“新平台、大网络，跨学科、重交叉，促创新、高产出”的高端智库平台。围绕经济治理与经济发展、政治治理与法治建设、社会治理与社会创新、公共外交与国际关系四大研究领域，汇聚全校一流学科优质资源，在基础建设、决策咨询、公共外交、理论创新、舆论引导和内部治理等方面取得了显著成效。人大国发院以“中国特色新型高校智库的引领者”为目标，扎根中国大地，坚守国家战略，秉承时代使命，致力于建设成为具有全球影响力的世界一流大学智库。